MALA CONDUCTA DEL PRESTAMISTA

En la última década, los prestamistas y los bancos se han involucrado en un nivel de conducta indebida sin precedentes. Hemos sido testigos de la mayor caída del mercado de bienes raíces desde la década del año 1800 y gran parte de esto se debió a un desprecio de la ley por parte de prestamistas hipotecarios, bancos y proveedores de servicios. ¿Fuiste víctima de las prácticas ilegales de la industria crediticia?

Nuestros abogados también pueden evaluar su situación para determinar:

• Si su prestamista violó las leyes al emitir su préstamo (por ejemplo, bajo la Ley de Veracidad en los Préstamos y la Ley de Procedimientos de Liquidación de Bienes Raíces);

• Si ocurrieron violaciones después de la emisión de su préstamo (por ejemplo, transferencias indebidas de su préstamo a un fideicomiso y otras infracciones relacionadas con el MERS); o,

• Si su administrador y / o prestamista ha violado la Declaración de derechos del propietario de la vivienda u otras leyes de emergencia promulgadas para retrasar la crisis de ejecución hipotecaria (por ejemplo, no emitir una notificación de incumplimiento o no evaluar una modificación de buena fe);

• Si su prestamista ha cometido fraude.

LA MEJOR OPCIÓN PARA USTED

Si se enfrenta a una venta de ejecución hipotecaria, los abogados de ANAND LAW pueden evaluar su situación para determinar la mejor solución para usted. Tenemos éxito en prevenir las ventas de ejecuciones hipotecarias por completo. Hemos ayudado a propietarios de viviendas en los condados de Los Ángeles, Orange, San Bernardino, Riverside, San Diego, San Luis Obispo y Santa Barbara. Donde los propietarios no pueden permanecer en su propiedad, y aún el prestamista ha cometido irregularidades podemos asegurar acuerdos monetarios.

También podemos evaluar su situación para determinar si una bancarrota de CAPÍTULO 13 o CAPÍTULO 11 es lo mejor para usted.

ANAND LAW revisará su situación para determinar qué se puede hacer. Usted puede ser capaz de:

• Detener las ventas de ejecuciones hipotecarias mediante la obtención de una orden de restricción temporal (TRO) y / o mandato;

• Retención de propiedades residenciales y de alquiler a través de litigios y negociaciones;

• Detener ventas por ejecución hipotecaria y retención de propiedades residenciales y de alquiler a través del Capítulo 11 o Capítulo 13 de Bancarrota;

• Reestructurar la deuda hipotecaria del modo que los saldos pendientes sean iguales al valor de mercado de los bienes inmuebles;

• Reestructurar las deudas hipotecarias mediante la reducción de las tasas de interés;

• Eliminar sin garantía y abarrotar los gravámenes hipotecarios de bienes inmuebles no garantizados;

• Eliminar sin garantía y abarrotar los gravámenes HOA insuficientes;

• Eliminar ciertos gravámenes fiscales;

• Eliminar las deudas que no son aseguradas.

More info:

• What Does the Bank Have to do Before They Can Sell My Home?

• Does the Bank Have to Accept Money I Offer Them to Cure the Default (Reinstate the Loan)?

• Usury Limits

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